Prima de riesgo a tiempo real

La prima de riesgo de la renta variable ERP se refiere al exceso de rentabilidad que proporciona la inversión en el mercado de valores con respecto a un tipo sin riesgo. Este exceso de rentabilidad compensa a los inversores por asumir el riesgo relativamente mayor de comprar acciones. La cuantía de la prima varía en función del nivel de riesgo de una cartera concreta y también cambia con el tiempo según fluctúe el riesgo del mercado.

Por regla general, las inversiones de alto riesgo se compensan con una prima mayor. La mayoría de los economistas coinciden en que el concepto de prima de riesgo de las acciones es válido: a largo plazo, los mercados compensan más a los inversores por asumir el mayor riesgo de invertir en acciones. Las empresas y el sector de los seguros deberían empezar a migrar hacia un nuevo y revolucionario enfoque: la gestión del riesgo en tiempo real.

Una confluencia de tendencias está permitiendo a las empresas y al sector de los seguros avanzar hacia un nuevo y revolucionario enfoque: la gestión del riesgo en tiempo real.